近年來，從比特幣開始，各種名目繁多的虛擬貨幣層出不窮，越來越多的投資者將目光轉(zhuǎn)向了這種新型貨幣。然而，在強(qiáng)烈的造富效應(yīng)和高科技包裝的外衣下，虛擬貨幣逐漸成為非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)的工具，帶來巨大的金融風(fēng)險(xiǎn)。
為此，我國對(duì)虛擬貨幣加強(qiáng)了風(fēng)控管理。2013年12月，中國人民銀行等部委發(fā)出《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，通知載明：比特幣應(yīng)當(dāng)是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)不得以比特幣為產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)，不得買賣或作為中央對(duì)手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⒈忍貛偶{入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)，電信管理機(jī)構(gòu)根據(jù)相關(guān)管理部門的認(rèn)定和處罰意見，依法對(duì)違法比特幣互聯(lián)網(wǎng)站予以關(guān)閉。2017年9月，中國人民銀行等部委又發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，公告載明：代幣發(fā)行融資是指融資主體通過代幣的違規(guī)發(fā)售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)，代幣發(fā)行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性和強(qiáng)制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)，任何所謂的代幣融資交易平臺(tái)不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買賣或作為中央對(duì)手方買賣代幣或“虛擬貨幣”。
然而，上述規(guī)定只是行政機(jī)關(guān)給予的指導(dǎo)性管理意見，對(duì)于虛擬貨幣的法律地位，我國法律沒有明確規(guī)定。在此情況下，江寧區(qū)法院對(duì)因委托投資“虛擬貨幣”引發(fā)的糾紛，從法理、虛擬貨幣的本質(zhì)屬性、給我國金融帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)出發(fā)，結(jié)合相關(guān)行政機(jī)關(guān)的指導(dǎo)意見，以判決形式否定“虛擬貨幣”的合法性，意義重大。
本案的發(fā)生，也有一定的警示意義。有業(yè)內(nèi)人士指出，現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)上以“挖礦”為名的虛擬貨幣泛濫成災(zāi)，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)已有3000多種，基本都是下載比特幣源代碼后，對(duì)數(shù)量、加密方式等稍加修改，可以說都是“山寨比特幣”。此類虛擬貨幣號(hào)稱不受各國央行管控，但每一筆投資有定向的投資對(duì)象(即賣礦機(jī)的機(jī)構(gòu)，一般都在國外)，只是很多投資者不知道而已。這種打著云礦機(jī)旗號(hào)的所謂虛擬貨幣基本上是圈錢的，其產(chǎn)生的虛擬貨幣沒有長遠(yuǎn)投資價(jià)值，一旦賣礦機(jī)的機(jī)構(gòu)破產(chǎn)，虛擬貨幣就將一文不值。此類貨幣的投資雖是個(gè)人自由，但國家對(duì)此類貨幣持否定態(tài)度，對(duì)此類投資須保持高度警惕，最好不要碰。
